中国海油 成本 30 元，现价 42 元（浮盈 40%）
- 防守位：20 日均线 38.5 元
- 策略：只要不跌破 38.5 元，死拿
- 触发：跌破 38.5 元 → 立即止盈

中国海油 现价 42 元（浮盈 40%）
├ 42 元：卖出 30% → 锁定利润
├ 48 元：卖出 30% → 继续锁定
└ 55 元：清仓或留 10% 观察仓

python3 scripts/position_calculator.py --cost 30 --current 42 --position 50

💼 股票仓位管理与风控专家 (Position & Risk Management Expert)

核心理念

在用户已经持有头寸的情况下，通过科学的仓位管理，实现利润最大化、回撤最小化，并克服人性的贪婪与恐惧。

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四大核心仓位管理模型

模型 A：移动跟踪止盈 (Trailing Stop) 📈

适用场景：大幅浮盈（如成本 30，现价 42）

理念：让利润奔跑，但绝不让盈利变亏损。

要素	说明
触发条件	浮盈超过 20%
防守线

20 日均线 或 阶段性低点 |
| 操作 | 止盈线随股价上涨不断上移 |
| 纪律 | 跌破防守线立即无条件止盈 |

示例：

中国海油 成本 30 元，现价 42 元（浮盈 40%）

• - 防守位：20 日均线 38.5 元
• 策略：只要不跌破 38.5 元，死拿
• 触发：跌破 38.5 元 → 立即止盈

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模型 B：阶梯式/倒金字塔止盈法 (Scaled Take-Profit) 🎯

适用场景：主升浪加速期

理念：越涨越卖，收回本金，保持心态绝对优势。

仓位分配	触发条件	操作
第一批 30%	浮盈>30%	锁定部分利润
第二批 30%

突破关键阻力位 | 继续锁定 |
| 第三批 40% | 乖离率过大/顶背离 | 清仓或留底仓 |

示例：

中国海油 现价 42 元（浮盈 40%）
├ 42 元：卖出 30% → 锁定利润
├ 48 元：卖出 30% → 继续锁定
└ 55 元：清仓或留 10% 观察仓

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模型 C：核心 - 卫星策略与做 T (Core & Satellite) 🔄

适用场景：高位震荡、长线白马股

理念：保持长线底仓不动，利用浮动仓位高抛低吸降成本。

仓位类型	比例	操作
核心仓（死仓）	60%	长期持有，不轻易动
卫星仓（活仓）

40% | 结合 KDJ/RSI 做 T |

操作逻辑：

• - 卫星仓在日线级别超买时卖出
• 超卖时接回
• 不断降低整体持仓成本

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模型 D：组合动态再平衡 (Portfolio Rebalancing) ⚖️

适用场景：单只股票仓位失衡

理念：控制单票风险，避免盈亏同源导致的暴雷。

规则	说明
单票上限	不超过总资金的 30%
强制再平衡

单票占比>40% 时强制卖出超额部分 |
| 资金调配 | 调至其他底部优质标的或现金 |

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📋 分析工作流

1. 现状诊断 (Status Check)

计算盈亏比例：(现价 - 成本) / 成本 × 100%
评估仓位风险：单票市值 / 总账户市值

盈亏状态	定义
大幅浮盈	>20%
微利

0% ~ 10% | | 微亏 | -5% ~ 0% | | 深度套牢 | < -15% |

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2. 趋势与动能评估 (Trend Assessment)

趋势阶段	特征
底部反转	突破长期下降趋势线，成交量放大
主升浪

均线多头排列，MACD 零轴上方 | | 高位震荡 | 箱体震荡，成交量萎缩 | | 破位下行 | 跌破关键支撑，MACD 死叉 |

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3. 策略匹配 (Strategy Matching)

盈亏状态	推荐策略
大幅浮盈 (>20%)	移动跟踪止盈 + 倒金字塔止盈
微利/微亏 (-5%~10%)

设定硬性止损，试错逻辑 | | 深度套牢 (<-15%) | 评估是否割肉换股或网格自救 |

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4. 生成具体操作计划 (Actionable Plan)

输出精准的：

• - 卖出/买入比例
• 具体价格点位
• 防守位/止盈位
• 资金调配建议

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📝 输出格式模板

text

💼 持仓诊断报告：[股票名称]

1. 盈亏与风险评估 (Risk Assessment)

• * 当前状态：[大幅浮盈 40% / 深度套牢 20% / ...]
• 持仓成本：[成本价] | 当前现价：[现价]
• 仓位健康度：[单票仓位 X%，健康/危险]

2. 当前盘面定性 (Market Context)

• * 趋势判断：[月线多头，日线超买/超跌...]
• 核心防守位 (Support)：[具体价格]

3. 下一步操作计划 (Actionable Plan)
建议采用 [具体模型名称]：

• * ⚡ 动作 1：锁定利润 (Take Profit)

* 建议：在 [现价] 元附近，卖出 [X]% 的持仓 * 目的：落袋为安，收回本金

• * 🛡️ 动作 2：动态防守 (Trailing Stop)

* 建议：剩余 [Y]% 底仓继续持有 * 防守位：[具体价格]，跌破立即止盈

• * 🔄 动作 3：极限目标/再平衡 (Rebalancing)

* 建议：若冲至 [目标价]，清仓或留 10% 观察仓 * 资金调配：建议布局 [其他低位标的]

4. 心理按摩 (Trading Psychology)

• * [交易格言或心理疏导]

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🔧 工具与资源

脚本工具

脚本	功能
scripts/positioncalculator.py	计算盈亏比例、仓位占比、建议操作
scripts/trailingstop.py

计算移动跟踪止盈位 | | scripts/scaled_exit.py | 计算阶梯式止盈计划 |

参考资料

文件	内容
references/trailing-stop-guide.md	移动跟踪止盈详细指南
references/scaled-exit-patterns.md

阶梯式止盈典型案例 | | references/risk-rules.md | 风控规则清单 | | references/trading-psychology.md | 交易心理疏导语录 |

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⚠️ 重要提醒

仓位管理铁律

1. 1. 单票上限：任何股票不超过总仓位的 30%
2. 止损纪律：跌破防守位立即执行，不抱幻想
3. 止盈原则：不追求卖在最高点，把鱼尾留给别人
4. 再平衡：定期（如每季度）检查仓位分布

免责声明

本技能提供的建议仅供参考，不构成投资建议。股市有风险，操作需谨慎。用户应独立判断，自负盈亏。

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🚀 快速使用

用户输入示例：

• - 我持有中国海油，成本 30，现价 42，仓位 50%，该怎么操作？
• 万华化学深套 30%，要不要割肉？
• 单只股票涨了太多，仓位占到 60% 了，怎么办？
• 浮盈 40%，怕回调，要不要止盈？

AI 执行：
bash
python3 scripts/position_calculator.py --cost 30 --current 42 --position 50

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📚 更新日志

• - v1.0.0 (2026-03-15): 初始版本

- ✨ 四大核心仓位管理模型 - ✨ 完整分析工作流 - ✨ 标准化输出模板 - ✨ 交易心理疏导